AML / KYC POLICY

Дата набрання чинності: 01 червня 2026 року

Ця Політика AML/KYC визначає порядок ідентифікації користувачів, заходи протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та процедури ідентифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer), що застосовуються сервісом Crynova.

1. Загальні положення

Crynova прагне запобігати використанню сервісу для незаконної діяльності, включаючи відмивання коштів, фінансування тероризму, шахрайство, обхід санкцій та інші протиправні дії.

Використовуючи сервіс Crynova, користувач погоджується з положеннями цієї AML/KYC Policy.

2. Право на проведення перевірки

Crynova залишає за собою право у будь-який момент вимагати проходження процедури ідентифікації користувача.

Верифікація може бути обов'язковою для:

отримання доступу до окремих функцій сервісу;
виведення коштів;
перевищення встановлених лімітів;
перевірки підозрілої активності;
виконання вимог законодавства.

3. Документи для верифікації

Під час проходження KYC користувач може бути зобов'язаний надати:

паспорт або інший документ, що посвідчує особу;
селфі або відеоверифікацію;
документ, що підтверджує адресу проживання;
додаткові документи за запитом Crynova.

4. Моніторинг транзакцій

Crynova здійснює моніторинг транзакцій з метою виявлення:

підозрілої активності;
шахрайських операцій;
санкційних ризиків;
операцій з високим рівнем ризику;
можливого відмивання коштів.

Для аналізу ризиків можуть використовуватися автоматизовані системи моніторингу, аналітика блокчейн-мереж та сторонні сервіси перевірки.

5. Обмеження та блокування

Crynova має право тимчасово обмежити або повністю заблокувати доступ до сервісу у разі:

відмови від проходження верифікації;
надання недостовірної інформації;
виявлення підозрілої діяльності;
порушення Умов експлуатації;
вимог компетентних органів.

6. Заборонена діяльність

Забороняється використовувати Crynova для:

відмивання коштів;
фінансування тероризму;
санкційних операцій;
шахрайства;
незаконного обігу товарів або послуг;
діяльності, що порушує чинне законодавство.

7. Санкційна політика

Crynova може обмежувати або відмовляти у наданні послуг користувачам, які перебувають під міжнародними санкціями або пов'язані з особами, що підлягають санкційним обмеженням.

8. Зберігання інформації

Інформація, отримана в межах AML/KYC перевірок, може зберігатися протягом строку, необхідного для виконання законодавчих вимог, забезпечення безпеки сервісу та захисту законних інтересів Crynova.

9. Конфіденційність

Інформація, отримана під час процедур AML/KYC, обробляється відповідно до Політики конфіденційності Crynova та не передається третім особам, крім випадків, передбачених законодавством або необхідних для проведення перевірок.

10. Зміни до Політики

Crynova залишає за собою право змінювати цю AML/KYC Policy у будь-який час.

Оновлена редакція набирає чинності з моменту її публікації на сайті.

11. Контактна інформація

З усіх питань щодо AML/KYC звертайтеся:

Email: support@crynova.io

Website: https://crynova.io